Cái gì là ngoại hối (FX)?
Ngoại hối (FX) đề cập đến thị trường điện tử toàn cầu để giao dịch tiền tệ quốc tế và các công cụ phái sinh tiền tệ. Nó không có vị trí thực tế trung tâm, nhưng thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất, thanh khoản nhất trên thế giới tính theo khối lượng giao dịch, với hàng nghìn tỷ đô la được trao tay mỗi ngày. Hầu hết giao dịch được thực hiện thông qua ngân hàng, nhà môi giới và tổ chức tài chính.
Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, trừ các ngày lễ. Thị trường ngoại hối mở cửa vào nhiều ngày lễ mà thị trường chứng khoán đóng cửa, mặc dù khối lượng giao dịch có thể thấp hơn.
Tên của nó, ngoại hối, là một từ ghép của nước ngoài và trao đổi. Nó thường được viết tắt là fx.
NHIỆM VỤ CHÍNH
Thị trường ngoại hối (FX) là mạng điện tử toàn cầu để giao dịch tiền tệ.
Trước đây chỉ giới hạn ở các chính phủ và tổ chức tài chính, giờ đây các cá nhân có thể trực tiếp mua và bán tiền tệ trên forex.
Trong thị trường ngoại hối, lãi hoặc lỗ là kết quả của chênh lệch giá mà nhà giao dịch mua và bán một cặp tiền tệ.
Người kinh doanh tiền tệ không giao dịch bằng tiền mặt. Các nhà môi giới thường chuyển vị trí của họ vào cuối mỗi ngày.
Hiểu biết về ngoại hối
Ngoại hối tồn tại để có thể đổi một lượng lớn một loại tiền tệ lấy giá trị tương đương bằng một loại tiền tệ khác theo tỷ giá thị trường hiện tại.
Một số giao dịch này xảy ra do các tổ chức tài chính, công ty hoặc cá nhân có nhu cầu kinh doanh đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác.
Ví dụ: một công ty Mỹ có thể đổi đô la Mỹ lấy đồng yên Nhật để thanh toán cho hàng hóa được đặt hàng từ Nhật Bản và được thanh toán bằng đồng yên.
Rất nhiều giao dịch ngoại hối tồn tại để đáp ứng đầu cơ về hướng giá trị tiền tệ. Các nhà giao dịch thu lợi từ biến động giá của một cặp tiền tệ cụ thể.
Các cặp ngoại hối và báo giá
Các loại tiền tệ đang được giao dịch được liệt kê theo cặp, chẳng hạn như USD/CAD, EUR/USD hoặc USD/JPY. Chúng đại diện cho đô la Mỹ (USD) so với đô la Canada (CAD), Euro (EUR) so với USD và USD so với Yên Nhật (JPY).
Cũng sẽ có một mức giá liên quan đến mỗi cặp, chẳng hạn như 1,2569. Nếu giá này được liên kết với cặp USD/CAD, điều đó có nghĩa là phải mất 1,2569 CAD để mua một USD. Nếu giá tăng lên 1,3336, thì bây giờ phải mất 1,3336 CAD để mua một USD. Đồng USD đã tăng giá trị (đồng CAD đã giảm) vì hiện tại, chi phí nhiều CAD hơn để mua một USD.
Rất nhiều ngoại hối
Trên thị trường ngoại hối, tiền tệ được giao dịch theo lô gọi là lô siêu nhỏ, lô nhỏ và lô tiêu chuẩn. Một lô siêu nhỏ là 1.000 đơn vị của một loại tiền nhất định, một lô nhỏ là 10.000 và một lô tiêu chuẩn là 100.000.
Đây rõ ràng là trao đổi tiền ở quy mô lớn hơn so với việc đến ngân hàng đổi 500 đô la để đi du lịch. Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối điện tử, các giao dịch diễn ra theo khối tiền tệ và chúng có thể được giao dịch với bất kỳ khối lượng nào mong muốn, trong giới hạn cho phép của số dư tài khoản giao dịch cá nhân.
Ví dụ: bạn có thể giao dịch bảy lô siêu nhỏ (7.000) hoặc ba lô nhỏ (30.000) hoặc 75 lô tiêu chuẩn (7.500.000).
Forex lớn như thế nào?
Thị trường ngoại hối là duy nhất vì nhiều lý do, lý do chính là quy mô của nó. Khối lượng giao dịch nhìn chung là rất lớn. Ví dụ, giao dịch trên thị trường ngoại hối đạt trung bình 6,6 nghìn tỷ đô la mỗi ngày vào năm 2019, theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS).
Con số này vượt quá khối lượng giao dịch chứng khoán (cổ phiếu) toàn cầu khoảng 25 lần.
Các thị trường ngoại hối lớn nhất được đặt tại các trung tâm tài chính toàn cầu lớn bao gồm London, New York, Singapore, Tokyo, Frankfurt, Hong Kong và Sydney.
Cách giao dịch ngoại hối
Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, tại các trung tâm tài chính lớn trên toàn cầu. Điều này có nghĩa là bạn có thể mua hoặc bán tiền tệ hầu như bất kỳ giờ nào.
Trước đây, giao dịch ngoại hối phần lớn chỉ giới hạn ở các chính phủ, công ty lớn và quỹ phòng hộ. Giờ đây, bất kỳ ai cũng có thể giao dịch trên ngoại hối. Nhiều công ty đầu tư, ngân hàng và nhà môi giới bán lẻ cho phép các cá nhân mở tài khoản và giao dịch tiền tệ.
Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối, bạn đang mua hoặc bán tiền tệ của một quốc gia cụ thể, so với một loại tiền tệ khác. Nhưng không có trao đổi tiền vật lý từ bên này sang bên khác như tại một ki-ốt ngoại hối.
Trong thế giới thị trường điện tử, các nhà giao dịch thường nắm giữ một vị thế bằng một loại tiền tệ cụ thể với hy vọng rằng sẽ có một số chuyển động tăng giá và sức mạnh của loại tiền tệ mà họ đang mua (hoặc yếu đi nếu họ đang bán) để họ có thể kiếm lời. lợi nhuận.
Một loại tiền tệ luôn được giao dịch so với một loại tiền tệ khác. Nếu bạn bán một loại tiền tệ, bạn đang mua một loại tiền tệ khác và nếu bạn mua một loại tiền tệ thì bạn đang bán một loại tiền tệ khác. Lợi nhuận được tạo ra trên sự khác biệt giữa giá giao dịch của bạn.
Giao dịch giao ngay
Giao dịch trên thị trường giao ngay được giao ngay lập tức, được xác định là hai ngày làm việc đối với hầu hết các cặp tiền tệ. Ngoại lệ chính là giao dịch mua hoặc bán USD/CAD, được thanh toán trong một ngày làm việc.
Ngày làm việc không bao gồm Thứ Bảy, Chủ nhật và các ngày lễ hợp pháp bằng một trong hai loại tiền tệ của cặp giao dịch. Trong mùa Giáng sinh và Phục sinh, một số giao dịch giao ngay có thể mất tới sáu ngày để giải quyết. Tiền được trao đổi vào ngày thanh toán, không phải ngày giao dịch.
Đồng đô la Mỹ là loại tiền tệ được giao dịch tích cực nhất. Đồng euro là đồng tiền đối ứng được giao dịch tích cực nhất, tiếp theo là đồng yên Nhật, bảng Anh và đồng franc Thụy Sĩ.
Động thái thị trường được thúc đẩy bởi sự kết hợp của đầu cơ, sức mạnh kinh tế và tăng trưởng, và chênh lệch lãi suất.
Tái đầu tư ngoại hối (FX)
Các nhà giao dịch bán lẻ thường không muốn nhận các loại tiền họ mua. Họ chỉ quan tâm đến việc thu lợi nhuận từ sự khác biệt giữa giá giao dịch của họ. Do đó, hầu hết các nhà môi giới bán lẻ sẽ tự động "chuyển đổi" các vị trí tiền tệ của họ vào lúc 5 giờ chiều. EST mỗi ngày.
Về cơ bản, nhà môi giới đặt lại các vị trí và cung cấp tín dụng hoặc ghi nợ cho chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong các cặp được giữ. Giao dịch tiếp tục và người giao dịch không cần thực hiện hoặc giải quyết giao dịch.
Khi đóng giao dịch, nhà giao dịch nhận được lãi hoặc lỗ dựa trên giá giao dịch ban đầu và giá mà giao dịch được đóng. Các khoản tín dụng hoặc ghi nợ tái đầu tư có thể bổ sung hoặc làm giảm lợi ích này.
Vì thị trường ngoại hối đóng cửa vào Thứ Bảy và Chủ Nhật, lãi suất tín dụng hoặc ghi nợ từ những ngày này được áp dụng vào Thứ Tư. Do đó, giữ một vị trí lúc 5 giờ chiều. vào Thứ Tư sẽ dẫn đến việc được ghi có hoặc ghi nợ gấp ba lần số tiền thông thường.
Giao dịch kỳ hạn ngoại hối
Bất kỳ giao dịch ngoại hối nào giải quyết một ngày muộn hơn giao ngay đều được coi là giao dịch kỳ hạn. Giá được tính bằng cách điều chỉnh tỷ giá giao ngay để tính đến chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ. Lượng điều chỉnh được gọi là "điểm chuyển tiếp."
Các điểm kỳ hạn chỉ phản ánh chênh lệch lãi suất giữa hai thị trường. Chúng không phải là dự báo về cách thị trường giao ngay sẽ giao dịch vào một ngày trong tương lai.
Hợp đồng kỳ hạn là một hợp đồng được thiết kế riêng. Nó có thể dành cho bất kỳ số tiền nào và có thể giải quyết vào bất kỳ ngày nào không phải là cuối tuần hoặc ngày lễ. Như trong giao dịch giao ngay, tiền được trao đổi vào ngày thanh toán.
Hợp đồng Tương lai Ngoại hối (FX)
Hợp đồng tương lai ngoại hối hoặc tiền tệ là một thỏa thuận giữa hai bên để cung cấp một lượng tiền tệ nhất định vào một ngày đã định, được gọi là hết hạn, trong tương lai. Hợp đồng tương lai được giao dịch trên một sàn giao dịch với các giá trị tiền tệ đã định và với ngày hết hạn đã định.
Không giống như hợp đồng kỳ hạn, các điều khoản của hợp đồng tương lai là không thể thương lượng. Lợi nhuận được tạo ra dựa trên chênh lệch giữa giá mà hợp đồng được mua và bán.
Hầu hết các nhà đầu cơ không nắm giữ hợp đồng tương lai cho đến khi hết hạn, vì điều đó sẽ yêu cầu họ giao/thanh toán loại tiền mà hợp đồng đại diện. Thay vào đó, các nhà đầu cơ mua và bán các hợp đồng trước khi hết hạn, thu lãi hoặc lỗ đối với các giao dịch của họ.
Forex khác với các thị trường khác như thế nào
Có một số khác biệt lớn giữa cách thức hoạt động của ngoại hối và các thị trường khác như thị trường chứng khoán Hoa Kỳ hoạt động.
Ít quy tắc hơn
Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư không phải tuân theo các tiêu chuẩn hoặc quy định nghiêm ngặt như các tiêu chuẩn hoặc quy định trong thị trường chứng khoán, hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn. Không có trung tâm thanh toán bù trừ và không có cơ quan trung ương giám sát toàn bộ thị trường ngoại hối. Bạn có thể bán khống bất cứ lúc nào vì trong ngoại hối, bạn không bao giờ thực sự bán khống; nếu bạn bán một loại tiền tệ, bạn đang mua một loại tiền tệ khác.
Phí và hoa hồng
Vì thị trường không được kiểm soát, phí và hoa hồng rất khác nhau giữa các nhà môi giới. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối kiếm tiền bằng cách đánh dấu mức chênh lệch trên các cặp tiền tệ. Những người khác kiếm tiền bằng cách tính phí hoa hồng, dao động dựa trên số lượng tiền tệ được giao dịch. Một số nhà môi giới sử dụng cả hai.
Toàn quyền truy cập
Không có giới hạn nào về thời điểm bạn có thể và không thể giao dịch. Bởi vì thị trường mở cửa 24 giờ một ngày, bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày. Ngoại lệ là những ngày cuối tuần hoặc khi không có trung tâm tài chính toàn cầu nào mở cửa do nghỉ lễ.
Tận dụng
Thị trường ngoại hối cho phép đòn bẩy lên tới 50:1 ở Hoa Kỳ và thậm chí cao hơn ở một số nơi trên thế giới. Điều đó có nghĩa là một nhà giao dịch có thể mở một tài khoản với số tiền 1.000 đô la và mua hoặc bán số tiền lên tới 50.000 đô la. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi; nó phóng to cả lãi và lỗ.
Ví dụ về giao dịch ngoại hối
Giả sử một nhà giao dịch tin rằng đồng EUR sẽ tăng giá so với USD. Một cách nghĩ khác là USD sẽ giảm so với EUR.
Nhà giao dịch mua EUR/USD ở mức giá 1,2500 và mua số tiền trị giá 5.000 đô la. Cuối ngày hôm đó, giá đã tăng lên 1,2550. Nhà giao dịch tăng $25 (5000 * 0,0050). Nếu giá giảm xuống 1,2430, nhà giao dịch sẽ lỗ $35 (5000 * 0,0070).\
Giới thiệu về Rollover
Giá tiền tệ thay đổi liên tục, vì vậy nhà giao dịch có thể quyết định giữ vị thế qua đêm. Nhà môi giới sẽ tái đầu tư vị thế, dẫn đến tín dụng hoặc ghi nợ dựa trên chênh lệch lãi suất giữa Khu vực đồng tiền chung châu Âu và Hoa Kỳ.
Nếu Khu vực đồng tiền chung châu Âu có lãi suất 4% và Hoa Kỳ có lãi suất 3%, thì nhà giao dịch sở hữu tiền tệ có lãi suất cao hơn trong ví dụ này. Do đó, khi tái đầu tư, nhà giao dịch sẽ nhận được một khoản tín dụng nhỏ. Nếu lãi suất EUR thấp hơn lãi suất USD, nhà giao dịch sẽ được ghi nợ khi tái đầu tư.
Tái đầu tư có thể ảnh hưởng đến quyết định giao dịch, đặc biệt nếu giao dịch có thể được giữ trong thời gian dài. Sự khác biệt lớn về lãi suất có thể dẫn đến các khoản tín dụng hoặc ghi nợ đáng kể mỗi ngày, điều này có thể làm tăng hoặc giảm đáng kể lợi nhuận (hoặc tăng hoặc giảm lỗ) của giao dịch.
Hầu hết các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy. Nhiều nhà môi giới Hoa Kỳ sử dụng đòn bẩy lên tới 50:1. Giả sử nhà giao dịch của chúng ta sử dụng đòn bẩy 10:1 cho giao dịch này. Nếu sử dụng đòn bẩy 10:1, nhà giao dịch không bắt buộc phải có 5.000 đô la trong tài khoản, ngay cả khi giao dịch tiền tệ trị giá 5.000 đô la. Chỉ cần $500.
Trong ví dụ này, bạn có thể kiếm được lợi nhuận 25 đô la khá nhanh chóng vì nhà giao dịch chỉ cần 500 đô la hoặc 250 đô la vốn giao dịch (hoặc thậm chí ít hơn nếu sử dụng nhiều đòn bẩy hơn). Điều đó cho thấy sức mạnh của đòn bẩy. Mặt trái là thương nhân có thể mất vốn nhanh chóng.
Theo Investopedia
Theo dõi tiếp các bài viết của chúng tôi tại www.finverse.vn
Comments