Đầu tư là gì?
Hiểu một cách đơn giản, đầu tư là việc sử dụng các nguồn lực tài chính, vật chất, lao động, trí tuệ và cả thời gian để đạt được lợi nhuận và lợi ích kinh tế xã hội.
Đầu tư vào đâu
Cổ phiếu hoặc Vốn chủ sở hữu: Cổ phiếu là một phần quyền sở hữu của một công ty đại chúng hoặc tư nhân. Nhà đầu tư có thể được hưởng cổ tức được chia từ lợi nhuận ròng của công ty. Giá trị của cổ phiếu cũng có thể tăng lên và bán để thu lợi nhuận từ vốn. Hai loại cổ phiếu chính để đầu tư là phổ biến và ưa thích.
Trái phiếu hoặc Chứng khoán có thu nhập cố định: Một khoản đầu tư thường yêu cầu đầu tư trả trước và trả lãi định kỳ theo thời gian, được gọi là phiếu lãi (coupon payment). Khi đáo hạn, nhà đầu tư nhận được vốn đầu tư vào trái phiếu. Giống như nợ, đầu tư trái phiếu là một cơ chế để chính phủ và các công ty huy động tiền.
Quỹ chỉ số hoặc quỹ tương hỗ: Quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ tổng hợp các khoản đầu tư cụ thể để tạo ra một phương tiện đầu tư. Nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ sở hữu cổ phiếu của nhiều công ty. Các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực trong khi các quỹ chỉ số thường được quản lý thụ động. Điều này có nghĩa là các chuyên gia đầu tư giám sát quỹ tương hỗ đang cố gắng vượt qua một chuẩn mực cụ thể, trong khi các quỹ chỉ số cố gắng bắt chước một chuẩn mực.
Bất động sản: Đầu tư bất động sản là khoản đầu tư vào không gian vật chất, hữu hình có thể được sử dụng. Đất có thể xây dựng, cao ốc văn phòng có thể ở, nhà kho có thể chứa hàng tồn kho, và nhà ở có thể là nơi ở cho các gia đình. Đầu tư bất động sản có thể bao gồm việc mua lại địa điểm, phát triển địa điểm cho các mục đích sử dụng cụ thể hoặc mua địa điểm đang hoạt động sẵn sàng để sử dụng.
Hàng hóa: Nguyên liệu thô như nông nghiệp, năng lượng hoặc kim loại là hàng hóa. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào hàng hóa hữu hình, như sở hữu một thỏi vàng hoặc chọn các sản phẩm đầu tư thay thế đại diện cho quyền sở hữu kỹ thuật số như quỹ ETF vàng. Dầu khí được coi là hàng hóa.
Tiền điện tử: Một loại tiền tệ dựa trên blockchain được sử dụng để giao dịch hoặc giữ giá trị kỹ thuật số. Các công ty tiền điện tử có thể phát hành tiền xu hoặc mã thông báo có thể tăng giá trị. Những mã thông báo này có thể được sử dụng để giao dịch. Tiền điện tử có thể được đặt cược trên một blockchain nơi các nhà đầu tư đồng ý khóa mã thông báo của họ trên mạng để giúp xác thực các giao dịch. Những nhà đầu tư này được thưởng thêm các token.
Đồ sưu tầm: Thu thập hoặc mua đồ sưu tầm liên quan đến việc mua những món đồ quý hiếm với dự đoán những món đồ đó sẽ tăng giá trị và nhu cầu. Từ những kỷ vật thể thao đến truyện tranh, những món đồ vật chất này thường yêu cầu bảo quản vật chất đáng kể, vì những món đồ cũ hơn thường có giá trị cao hơn.
Cách đầu tư
Nghiên cứu. Các nhà đầu tư cần hiểu phương tiện mà họ đang bỏ tiền vào. Cho dù đó là một cổ phiếu của một công ty có uy tín hay một nỗ lực đầu tư thay thế đầy rủi ro, các nhà đầu tư nên làm bài tập về nhà của mình.
Lập kế hoạch chi tiêu cá nhân. Trước khi đầu tư, các cá nhân nên đảm bảo có đủ vốn để thanh toán chi phí hàng tháng và đã xây dựng được quỹ khẩn cấp.
Hiểu các hạn chế về thanh khoản. Một số khoản đầu tư có tính thanh khoản thấp hơn những khoản đầu tư khác và có thể khó bán hơn. Một khoản đầu tư, như Chứng chỉ tiền gửi (CD), có thể bị khóa trong một thời gian nhất định và không thể thanh lý dễ dàng.
Tác động về thuế. Các nhà đầu tư nên hiểu chi phí của thuế suất lãi vốn ngắn hạn và dài hạn.
Xác định rủi ro. Đầu tư phát sinh rủi ro. Các nhà đầu tư có thể kết thúc với số tiền ít hơn số tiền họ đã bắt đầu. Các nhà đầu tư không thoải mái với ý tưởng này có thể (1) giảm khoản đầu tư của họ xuống chỉ còn những gì họ cảm thấy thoải mái khi mất hoặc (2) khám phá các cách giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa.
Tính toán lợi tức đầu tư (ROI)
Cách chính để đánh giá sự thành công của khoản đầu tư là tính toán lợi tức đầu tư (ROI). ROI được đo như sau:
ROI = (Giá trị đầu tư hiện tại - Giá trị đầu tư ban đầu) / Giá trị đầu tư ban đầu
ROI cho phép so sánh các khoản đầu tư khác nhau giữa các ngành khác nhau. Ví dụ: hãy xem xét hai khoản đầu tư: khoản đầu tư 1.000 USD vào cổ phiếu đã tăng lên 1.100 USD trong năm qua hoặc khoản đầu tư 150.000 USD vào bất động sản hiện trị giá 160.000 USD.
ROI cổ phiếu = ($1.100 - $1.000) / $1.000 = $100 / $1.000 = 10%
ROI bất động sản = ($160.000 - $150.000) / $150.000 = $10.000 / $150.000 = 6,67%
Mặc dù khoản đầu tư vào bất động sản đã tăng thêm 10.000 đô la nhưng nhiều người cho rằng đầu tư vào cổ phiếu đã vượt trội so với đầu tư vào bất động sản vì mỗi đô la đầu tư vào cổ phiếu thu được nhiều hơn số đô la đầu tư vào bất động sản.
Đầu tư và rủi ro
Lợi nhuận đầu tư và rủi ro thường có mối tương quan tích cực. Nếu một khoản đầu tư có rủi ro cao thì nó phải đi kèm với lợi nhuận cao hơn. Khi đưa ra quyết định đầu tư, nhà đầu tư phải đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Một số có thể sẵn sàng mạo hiểm mất nguyên tắc để đổi lấy cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn hơn. Ngoài ra, các nhà đầu tư cực kỳ sợ rủi ro chỉ tìm kiếm những phương tiện an toàn nhất. Những cá nhân sắp nghỉ hưu thường chọn những khoản đầu tư an toàn.
Bởi vì đầu tư hướng tới tăng trưởng hoặc thu nhập trong tương lai nên luôn có một mức độ rủi ro nhất định. Một khoản đầu tư có thể mất giá trị theo thời gian. Một công ty có thể phá sản hoặc biến động lãi suất có thể ảnh hưởng đến trái phiếu hoặc đầu tư bất động sản. Nhà đầu tư có thể giảm rủi ro danh mục đầu tư bằng nhiều khoản đầu tư khác nhau. Bằng cách nắm giữ các sản phẩm hoặc chứng khoán khác nhau, nhà đầu tư có thể không mất nhiều tiền vì chúng không được tiết lộ đầy đủ theo bất kỳ cách nào.
Đầu tư khác với đầu cơ như thế nào?
Đầu cơ là một hoạt động khác biệt với đầu tư. Đầu tư liên quan đến việc mua tài sản với mục đích giữ chúng lâu dài, trong khi đầu cơ cố gắng tận dụng sự thiếu hiệu quả của thị trường để thu lợi nhuận ngắn hạn. Mặc dù các nhà đầu cơ đưa ra quyết định sáng suốt nhưng đầu cơ thường không thể được phân loại là đầu tư truyền thống. Đầu cơ thường được coi là một hoạt động có rủi ro cao hơn.
Sự khác biệt giữa tiết kiệm và đầu tư là gì?
Tiết kiệm là tích lũy tiền để sử dụng trong tương lai và không có rủi ro, trong khi đầu tư là đòn bẩy để đạt được lợi ích tiềm năng trong tương lai và gây ra một số rủi ro. Nhiều cố vấn khuyên bạn nên gửi tiền mặt vào một phương tiện đầu tư an toàn khi tiết kiệm cho một giao dịch mua quan trọng. Tài khoản tiết kiệm được mở tại ngân hàng là nơi để giữ tiền với ít rủi ro. FDIC cung cấp bảo hiểm cho số dư tài khoản ngân hàng lên tới 250.000 USD.
Ngân hàng đầu tư là gì?
Ngân hàng đầu tư cung cấp dịch vụ cho các cá nhân và doanh nghiệp để giúp họ gia tăng sự giàu có. Ngân hàng đầu tư cũng có thể đề cập đến một bộ phận ngân hàng cụ thể liên quan đến việc tạo vốn cho các công ty hoặc chính phủ. Các ngân hàng đầu tư bảo lãnh chứng khoán nợ và chứng khoán vốn mới cho tất cả các loại hình công ty, hỗ trợ việc bán chứng khoán và giúp tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua bán và sáp nhập.
Điểm mấu chốt
Đầu tư là kế hoạch sử dụng tiền ngày hôm nay để thu được số tiền lớn hơn trong tương lai. Đó cũng là cách chính mà mọi người tiết kiệm cho những khoản mua sắm lớn hoặc khi nghỉ hưu. Với cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc hàng hóa, các cá nhân có thể tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng.
Mai Thảo
Theo dõi tiếp các bài viết của chúng tôi tại www.finverse.vn
Comments